El 5 de junio, la Comisión de Bolsa y Títulos de EE. UU. (SEC, por sus siglas en inglés) presentó amplios cargos contra el principal intercambio de criptomonedas Binance y partes relacionadas, alegando violaciones de la ley de títulos.
La presentación representa uno de los conjuntos de cargos más completos presentados por la SEC contra una empresa de criptomonedas hasta la término. A continuación se presentan las alegaciones y los hechos más importantes.
1. BNB y BUSD son títulos
La SEC declaró las criptomonedas de Binance, incluido el token de intercambio BNB (BNB) y la moneda estable Binance USD (BUSD), como títulos.
El regulador declaró que BNB Vault de Binance, el software Simple Earn de Binance y los servicios de décimo de Binance.US asimismo son títulos. Dijo que las ofertas y ventas de la compañía se realizaron de modo ilegal y sin registro.
La SEC dijo en términos más generales que Binance y sus contrapartes de EE. UU. no se registraron como una bolsa, un corredor de bolsa o una agencia de compensación, aunque estaban obligados a hacerlo.
2. Varios tokens de terceros son títulos
La SEC dijo que varios tokens enumerados por Binance son títulos, incluidos Solana (SOL), Cardano (ADA), Polygon (MATIC), Filecoin (FIL), Cosmos (ATOM), The Sandbox (SAND), Decentraland (MANA), Algorand (ALGO), Axie Infinity (AXS) y Coti (COTI).
Estos tokens fueron “vendidos como un arreglo de inversión y, por lo tanto, [were] un valencia” de su primera saldo, dijo la SEC. Aunque Binance no emitió los tokens anteriores, la SEC se quejó de que Binance no restringió el comercio de los activos en su plataforma.
3. La SEC quiere a Zhao, otros prohibieron
La SEC dijo que el CEO de Binance, Changpeng Zhao, Binance, la empresa matriz de Binance.US, BAM Trading, y las partes asociadas deben estar permanentemente prohibidas, o impedidas, de violar las secciones relevantes de la Ley de Títulos y la Ley de Bolsa. Incluso dijo que se debe ordenar a esas partes que paguen la devolución y sanciones civiles.
El regulador agregó que Zhao debería estar excluido de ciertos roles de liderazgo. Afirmó que se debe prohibir a Binance y sus empresas relacionadas negociar con títulos, títulos de criptoactivos y participar en negocios relacionados.
4. Binance evadió las regulaciones de EE. UU.
La SEC dijo que Binance comercializó explícitamente sus servicios a clientes de EE. UU. luego de su emanación en 2017 y de modo ajuste luego de restringir nominalmente el entrada a EE. UU. en 2019.
Un asesor le dijo a Binance que creara una entidad de “Tai Chi” en los EE. UU. encargada de difundir informes y comprometerse con la SEC “sólo para detener los posibles esfuerzos de aplicación”. El asesor asimismo alentó a Binance a estrechar a los usuarios de EE. UU. en su intercambio principal mientras les decía en privado a algunos de esos usuarios cómo eludir las restricciones.
Binance y sus ejecutivos no aceptaron por completo el plan de Tai Chi, pero muchos expresaron interés en continuar trabajando con el asesor.
5. Los ejecutivos estaban al tanto de la situación
El CCO de Binance, no identificado por la SEC, hizo declaraciones que indicaban que estaba al tanto de las irregularidades. En 2018, el CCO dijo: “Estamos operando como una maldita bolsa de títulos sin deshonestidad en los EE. UU., hermano”. En 2020, dijo que Binance “[does] no quieren [Binance].com para ser regulado nunca” y dijo que esto llevó a la creación de entidades locales.
Zhao y otros asimismo participaron en discusiones sobre el plan de Tai Chi. Zhao reconoció que había alternativas “más seguras”, pero procedió con gran parte del plan a pesar de todo. Zhao dirigió personalmente a Binance para que creara un plan que aconsejara a los usuarios evitar las VPN con corte geográfico; asimismo le dijo a Binance que alentara a los usuarios VIP a evitar los controles KYC.
La SEC dijo que Zhao y Binance estaban al tanto de la gran cantidad de usuarios estadounidenses del intercambio, como lo demuestran las presentaciones internas que estiman que la empresa tenía 1,47 millones de usuarios estadounidenses en 2019.
6. Empresas propiedad de CZ, fondos estadounidenses controlados
La SEC dijo que el CEO de Binance, Changpeng Zhao, inmediato con otras entidades propiedad de Zhao, tenían el 100% de propiedad de varias empresas relacionadas con Binance.
Aunque Zhao no tenía el 100% de propiedad de las empresas estadounidenses bajo BAM, él y Binance tenían un control significativo sobre sus cuentas bancarias y los criptodepósitos de los usuarios. Adicionalmente, Merit Peak y Sigma Chain de Zhao “se utilizaron en la transferencia de decenas de miles de millones de dólares estadounidenses” entre Binance y sus contrapartes estadounidenses, dijo la SEC.
Zhao y Binance asimismo participaron en el diseño, emanación, contratación, actividades comerciales y operaciones de empresas con sede en EE. UU., según el regulador.
7. El comercio de lavado se desenfrenó
Finalmente, la SEC dijo que las empresas estadounidenses de Binance engañaron a los usuarios por exagerar las protecciones contra el comercio de lavado y la precisión de los volúmenes de negociación.
Se llevó a promontorio un importante comercio de lavado adecuado al papel de Sigma Chain como creador de mercado, dijo la SEC. En un momento, las cuentas de Sigma Chain realizaron operaciones de lavado de 48 de 51 de los activos recién cotizados; en otro momento, esas cuentas lavaron 51 de los 58 activos cotizados.
Da pesar de las promesas anteriores de que la función existía, Las empresas estadounidenses de Binance no tenían mecanismos de vigilancia del comercio hasta por lo menos Febrero de 2022. Los ejecutivos supuestamente estaban al tanto del comercio de lavado, pero no tomaron ninguna medida para detener la actividad.
La SEC dijo que los datos comerciales son información importante para los usuarios y los inversores de renta y que las empresas estadounidenses de Binance se beneficiaron de estas declaraciones engañosas. Por lo tanto, las acciones de las firmas constituyen fraude y enredo, declaró el regulador.
