Experian está lanzando su Mule Score, un nuevo servicio para ayudar a los bancos a identificar y cerrar cuentas de mulas de efectivo. Las cuentas mula de efectivo son utilizadas por delincuentes para aclarar efectivo y favorecer el fraude. Según Experian, el 42 % de los fraudes de cuenta corriente de primera persona está relacionado con mulas.
La empresa de servicios de información Experian ha presentado Experian Mule Score, un nuevo servicio que ayudará a los bancos del Reino Unido a identificar y cerrar las denominadas cuentas mula de efectivo, o cuentas que los delincuentes utilizan para aclarar efectivo y favorecer el fraude.
Las “mulas” son personas que permiten a los delincuentes utilizar sus cuentas obtenidas legítimamente a cambio de efectivo en efectivo. Los bancos no pueden ver de dónde proviene o se envía el efectivo. Esta desliz de visibilidad dificulta la identificación e investigación de cuentas utilizadas por mulas de efectivo. El problema está muy extendido: según Experian, el 42 % de los fraudes de cuentas corrientes de primera persona está relacionado con mulas.
“Mule Score es la primera alternativa de este tipo, que brinda a las empresas financieras una visión integral de la actividad de la cuenta, lo que ayuda a evitar que incorporen cuentas mula potenciales y detecta cuentas ya abiertas que son sospechosas”, dijo Eduardo Castro, Director Universal de Identidad y Fraude de Experian UK&I. .
Experian anticipa que la nueva alternativa ayudará a los bancos a evitar la incorporación de cuentas sospechosas antaño de que se abran, ceñir las pérdidas por fraude y los costos operativos, apoyar a los consumidores en aventura y evitar que ingresen fondos fraudulentos al sistema financiero.
Experian está aprovechando los datos de su oficina, combinados con el historial de comprensión de cuentas y la actividad de facturación para crear el Mule Score que señala la actividad potencial de las mulas de efectivo. La puntuación, que fue desarrollada por Experian DataLabs, incluso utiliza el formación necesario para modelar las características de más de 200 000 casos históricos de mulas. Como resultado, los bancos pueden evaluar sus cuentas para detectar fácilmente actividades sospechosas.
“El nivel de fraude y delitos financieros en el Reino Unido representa una amenaza para las instituciones financieras y sus clientes”, dijo Castro. “Experian, gracias a nuestros datos, investigación y tecnología, está en una posición única para ayudar. Estamos comprometidos a ayudar a eliminar los delitos financieros y respaldar un ataque financiero seguro para todos”.
Originalmente conocido por sus informes de crédito al consumidor, Experian ha laborioso su amplio ataque a los datos y ha perfeccionado su experiencia en tecnología de prevención de fraude. Solo en 2021, la empresa con sede en Irlanda evitó más de 2250 millones de dólares (1800 millones de libras esterlinas) en transacciones fraudulentas. Adicionalmente de las herramientas de prevención de fraude y procreación de informes de crédito al consumidor, la compañía incluso ofrece protección contra el robo de identidad, herramientas de creación de crédito y un mercado de comparación de préstamos. Y en el aspecto comercial, Experian brinda una tono de servicios para pequeñas empresas, que incluyen informes de crédito comercial, productos y servicios de marketing, herramientas de cobro de deudas y más.
Foto por Donald Tong
